Nya sanktioner mot aktörer som hotar Ukrainas suveränitet

Beslutet får direkta konsekvenser för den svenska finansiella sektorn genom införandet av nya listade aktörer som hotar Ukrainas suveränitet. För svenska banker innebär detta att alla tillgångar tillhörande dessa individer eller enheter omedelbart måste frysas enligt EU-förordningen.

Praktiskt innebär detta att IT-system för transaktionsövervakning måste uppdateras omedelbart. Varje betalningsflöde eller finansiell transaktion som involverar listade parter måste stoppas. Det finns en hög risk för misstag vid manuell hantering, varför automatiserad screening är kritisk.

Tidsperspektivet är kort då kravet på frysning gäller från det ögonblick beslutet publicerats. Osäkerheten rör främst komplexa ägarstrukturer där listade personer kan dölja sitt ägande bakom bulvaner eller komplexa bolagskonstruktioner.

Nästa steg för finansiella institut är att genomföra en grundlig genomgång av kundbasen mot de nya namnen. Vid eventuella träffar ska de skyldigheter som följer av sanktionsförordningen och nationella regler för penningtvättskontroll omedelbart aktiveras.